TQQQ 장기 투자 전략, 배당일, 성장률 분석

안녕하세요. 이번에는 미국 나스닥 100 지수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF인 TQQQ에 대해 알아보겠습니다. TQQQ의 배당일, 성장률, 장기 투자 전략 등에 관심이 있으신 분들은 꼭 읽어보세요. 

 

TQQQ란 무엇인가?

 

TQQQ는 ProShares UltraPro QQQ라는 이름의 ETF(상장지수펀드)입니다. ETF란 주식처럼 거래되는 펀드로, 특정 지수나 산업군, 국가 등을 추종하는 상품입니다. TQQQ는 미국의 기술주를 대표하는 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ라는 ETF의 성과를 3배로 레버리지한 상품입니다. 즉, QQQ가 1% 오르면 TQQQ는 3% 오르고, QQQ가 1% 내리면 TQQQ는 3% 내립니다. 레버리지 상품이기 때문에 수수료는 QQQ보다 훨씬 비쌉니다. 자산규모는 QQQ상품이 훨씬 크며 배당률은 각각 0.87%, 0.92%로 비슷한 수준입니다.

TQQQ의 배당일과 배당금은 얼마인가?

TQQQ는 분기별로 배당금을 지급합니다. 배당일은 보통 3월, 6월, 9월, 12월의 마지막 영업일이며, 배당락일은 배당일의 전 영업일입니다. 배당락일이란 배당금을 받을 수 있는 최종 거래일을 말합니다. 즉, 배당락일 이후에 매수한 주식은 배당금을 받을 수 없습니다. TQQQ의 배당금은 매번 변동하며, 최근 10년간의 배당금 내역은 다음과 같습니다.

 

연도1분기2분기3분기4분기연간 합계

2012	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2013	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2014	0.0000	0.5800	0.0000	0.0000	0.5800
2015	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2016	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2017	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2018	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2019	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2020	0.0000	0.0000	0.0000	0.0979	0.0979
2021	0.1498	0.0000	0.0000	0.0000	0.1498
2022	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000
2023	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000	0.0000

 

TQQQ의 배당금은 매우 불안정하고 미미한 수준입니다. 2014년 2분기에만 0.58달러를 지급했고, 그 이후로는 거의 지급하지 않았습니다. 2020년 4분기와 2021년 1분기에도 각각 0.0979달러와 0.1498달러를 지급했지만, 이후로는 다시 0으로 돌아갔습니다. TQQQ는 배당 수익률이 아닌 주가 상승률을 목표로 하는 상품이기 때문에, 배당금에 크게 의존하지 않는 것이 좋습니다.

TQQQ의 성장률은 얼마인가?

TQQQ의 성장률은 QQQ의 성장률에 비례합니다. QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 미국의 기술주를 대표하는 지수입니다. QQQ는 1999년 3월에 상장되었으며, 그 이후로 931%의 수익률을 달성했습니다. TQQQ는 2010년 2월에 상장되었으며, 그 이후로 10,335%의 수익률을 달성했습니다. 즉, TQQQ는 QQQ보다 약 11배의 수익률을 보여준 것입니다. TQQQ의 연평균 수익률은 34.34%이며, QQQ의 연평균 수익률은 16.67%입니다. TQQQ의 최근 1년, 5년, 10년 수익률은 각각 9%, 71%, 1497%입니다. QQQ의 최근 1년, 5년, 10년 수익률은 각각 -27%, 80%, 313%입니다. TQQQ의 수익률은 QQQ의 수익률보다 훨씬 높지만, 변동성도 훨씬 높습니다. TQQQ의 최대 하락폭은 -79.08%이며, QQQ의 최대 하락폭은 -38.93%입니다. TQQQ의 성장률은 시장 상황에 따라 크게 달라질 수 있으므로, 투자 시 주의가 필요합니다.

TQQQ 장기 투자의 장점과 단점은 무엇인가?

TQQQ 장기 투자의 장점은 다음과 같습니다.

• 미국 기술주의 장기적인 우상향을 기대할 수 있습니다. 나스닥 100 지수는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 페이스북 등 세계적인 기업들을 포함하고 있으며, 이들은 혁신적인 기술과 서비스를 제공하면서 시장 점유율을 높여가고 있습니다. 
• 인공지능, 클라우드, 사물인터넷, 빅데이터, 5G 등의 새로운 기술들이 기존의 산업을 변화시키고 있으며, 이러한 기술들에 대한 투자와 수요가 증가하고 있습니다. 나스닥 100 지수에 포함된 기업들은 이러한 기술들을 선도하고 있으며, 미래의 성장동력이 될 것으로 기대됩니다.
• TQQQ는 QQQ의 성과를 3배로 레버리지하기 때문에, QQQ보다 훨씬 높은 수익률을 달성할 수 있습니다. TQQQ는 2010년 2월에 상장되었으며, 그 이후로 10,335%의 수익률을 달성했습니다. 즉, 10년 전에 1만 달러를 TQQQ에 투자했다면, 지금은 1,033만 5,000달러가 되었을 것입니다. TQQQ는 QQQ보다 약 11배의 수익률을 보여준 것입니다.
• TQQQ는 배당재투자계획(DRIP)을 제공하고 있습니다. DRIP은 배당금을 현금으로 받지 않고, TQQQ 주식으로 재투자하는 계획입니다. DRIP은 투자자들에게 다음과 같은 이익을 줍니다.
  • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 추가로 구매할 수 있습니다. 이는 TQQQ 주식의 수익률을 높여줍니다.
  • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 구매할 때, 수수료나 중개료를 지불하지 않아도 됩니다. 이는 투자 비용을 절감해줍니다.
  • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 구매할 때, 시장가보다 낮은 가격으로 구매할 수 있습니다. 이는 투자 가치를 높여줍니다.

TQQQ 장기 투자의 단점은 다음과 같습니다.

• TQQQ는 레버리지 상품이기 때문에, QQQ보다 훨씬 높은 변동성을 가집니다. TQQQ는 QQQ의 하락에도 3배로 반응하기 때문에, 큰 손실을 입을 수 있습니다. TQQQ의 최대 하락폭은 -79.08%이며, QQQ의 최대 하락폭은 -38.93%입니다. TQQQ는 장기적으로 성장할 수 있지만, 단기적으로 큰 흔들림을 겪을 수 있습니다. TQQQ는 강한 심리적인 스트레스와 인내심을 요구하는 상품입니다.
• TQQQ는 레버리지 상품이기 때문에, 매일 재조정이 이루어집니다. 재조정이란 TQQQ가 QQQ의 성과를 3배로 추종하기 위해, 매일 자산배분을 조정하는 것을 말합니다. 재조정은 TQQQ의 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, QQQ가 10% 오르고 10% 내리는 경우, TQQQ는 30% 오르고 30% 내립니다. 이때, TQQQ의 수익률은 -9%가 되지만, QQQ의 수익률은 0%가 됩니다. 즉, TQQQ는 QQQ보다 더 많은 손실을 보게 됩니다. 재조정은 시장이 변동성이 높을 때 더 심해집니다.
• TQQQ는 배당 수익률이 낮습니다. TQQQ는 배당금을 거의 지급하지 않으며, 지급해도 매우 불안정하고 미미한 수준입니다. TQQQ의 배당 수익률은 0.92%이며, QQQ의 배당 수익률은 0.87%입니다. TQQQ는 주가 상승률을 목표로 하는 상품이기 때문에, 배당금에 크게 의존하지 않는 것이 좋습니다.

TQQQ 장기 투자를 위한 전략은 무엇인가?

 

TQQQ 장기 투자를 위한 전략은 다음과 같습니다.

• TQQQ는 장기적으로 성장할 수 있지만, 단기적으로 큰 흔들림을 겪을 수 있습니다. 따라서, TQQQ에 투자할 때는 장기적인 관점을 가지고, 시장의 변동에 너무 반응하지 않는 것이 중요합니다. TQQQ에 투자할 때는 자신의 투자 목표와 수익률, 리스크 허용도를 명확히 정하고, 그에 따라 자산배분을 조절하는 것이 좋습니다. TQQQ는 전체 자산의 일부분만 투자하고, 나머지는 안정적인 자산에 투자하는 것이 바람직합니다.
• TQQQ는 레버리지 상품이기 때문에, 매일 재조정이 이루어집니다. 재조정은 TQQQ의 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, TQQQ에 투자할 때는 재조정의 영향을 최소화하는 방법을 사용하는 것이 좋습니다. 재조정의 영향을 최소화하는 방법은 다음과 같습니다.
  • TQQQ는 장기 투자를 위한 상품이므로, 자주 매매하지 않고, 장기간 보유하는 것이 좋습니다. 자주 매매하면 재조정의 영향이 커지고, 수수료나 세금도 많이 지불해야 합니다.
  • TQQQ는 변동성이 높은 상품이므로, 시장의 변동에 따라 일정 비율로 매도하거나 매수하는 리밸런싱을 실시하는 것이 좋습니다. 리밸런싱은 TQQQ의 비중을 일정하게 유지하면서, 재조정의 영향을 줄여줍니다. 리밸런싱은 주기적으로, 예를 들어 분기별로, 또는 조건적으로, 예를 들어 TQQQ의 비중이 10% 이상 변동하면, 실시할 수 있습니다.
  • TQQQ는 배당재투자계획(DRIP)을 제공하고 있습니다. DRIP은 배당금을 현금으로 받지 않고, TQQQ 주식으로 재투자하는 계획입니다. DRIP은 투자자들에게 다음과 같은 이익을 줍니다.
    • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 추가로 구매할 수 있습니다. 이는 TQQQ 주식의 수익률을 높여줍니다.
    • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 구매할 때, 수수료나 중개료를 지불하지 않아도 됩니다. 이는 투자 비용을 절감해줍니다.
      • 배당금을 통해 TQQQ 주식을 구매할 때, 시장가보다 낮은 가격으로 구매할 수 있습니다. 이는 투자 가치를 높여줍니다.

TQQQ 장기 투자와 경쟁 업체 또는 유사 종목군의 비교

TQQQ 장기 투자를 고려하는 투자자들은 TQQQ와 경쟁 업체 또는 유사 종목군과의 비교를 통해 투자 결정을 내릴 수 있습니다. TQQQ와 비교할 수 있는 업체 또는 종목군은 다음과 같습니다.

• QQQ: QQQ는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, TQQQ의 기초 자산입니다. QQQ는 TQQQ보다 높은 자산규모와 낮은 수수료를 가지고 있습니다. QQQ는 TQQQ보다 낮은 수익률과 변동성을 가지고 있습니다. QQQ는 TQQQ보다 안정적인 투자 상품입니다.
• SQQQ: SQQQ는 나스닥 100 지수의 역수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF로, TQQQ의 반대 상품입니다. SQQQ는 TQQQ와 같은 수수료와 자산규모를 가지고 있습니다. SQQQ는 TQQQ와 반대 방향으로 움직이므로, TQQQ가 오르면 SQQQ는 내리고, TQQQ가 내리면 SQQQ는 오릅니다. SQQQ는 TQQQ와 같은 수준의 높은 수익률과 변동성을 가지고 있습니다. SQQQ는 TQQQ와 반대로 나스닥 100 지수의 하락을 예상하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.
• TECL: TECL은 미국 기술주를 대표하는 다우 존스 US 기술 지수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF로, TQQQ와 유사한 상품입니다. TECL은 TQQQ보다 낮은 자산규모와 높은 수수료를 가지고 있습니다. TECL은 TQQQ보다 낮은 수익률과 변동성을 가지고 있습니다. TECL은 TQQQ보다 좁은 범위의 기술주를 추종하는 상품입니다.

TQQQ와 경쟁 업체 또는 유사 종목군의 최근 1년, 5년, 10년 수익률과 배당수익률은 다음과 같습니다.

 

 

종목1년 수익률5년 수익률10년 수익률배당수익률

TQQQ	9%	71%	1497%	0.92%
QQQ	-27%	80%	313%	0.87%
SQQQ	-97%	-100%	-100%	0.00%
TECL	-8%	64%	1154%	0.00%

 

TQQQ와 경쟁 업체 또는 유사 종목군의 장단점을 정리하면 다음과 같습니다.

• TQQQ의 장점: 미국 기술주의 장기적인 우상향을 기대할 수 있으며, QQQ보다 훨씬 높은 수익률을 달성할 수 있습니다. 배당재투자계획을 제공합니다.
• TQQQ의 단점: QQQ보다 훨씬 높은 변동성을 가지며, 큰 손실을 입을 수 있습니다. 매일 재조정이 이루어지며, 재조정의 영향을 받습니다. 배당 수익률이 낮습니다.
• QQQ의 장점: 미국 기술주의 장기적인 우상향을 기대할 수 있으며, TQQQ보다 안정적인 투자 상품입니다. 높은 자산규모와 낮은 수수료를 가지고 있습니다. 배당 수익률이 적당합니다.
• QQQ의 단점: TQQQ보다 낮은 수익률을 달성합니다. 기술주에만 투자하므로, 다양성이 부족합니다.
• SQQQ의 장점: 나스닥 100 지수의 하락을 예상하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. TQQQ와 같은 수준의 높은 수익률을 달성할 수 있습니다.
• SQQQ의 단점: 나스닥 100 지수의 상승에 취약한 상품입니다. TQQQ와 같은 수준의 높은 변동성을 가지며, 큰 손실을 입을 수 있습니다. 매일 재조정이 이루어지며, 재조정의 영향을 받습니다. 배당금을 지급하지 않습니다.
• TECL의 장점: 미국 기술주의 장기적인 우상향을 기대할 수 있으며, TQQQ와 유사한 수익률을 달성할 수 있습니다.
• TECL의 단점: TQQQ보다 낮은 자산규모와 높은 수수료를 가지고 있습니다. TQQQ보다 낮은 수익률과 변동성을 가지고 있습니다. 좁은 범위의 기술주를 추종하는 상품입니다. 배당금을 지급하지 않습니다.

결론

TQQQ는 미국 기술주를 대표하는 나스닥 100 지수를 3배로 추종하는 레버리지 ETF로, 장기적인 성장을 목표로 하는 투자자들에게 적합한 상품입니다. TQQQ는 QQQ보다 훨씬 높은 수익률을 달성할 수 있으며, 배당재투자계획을 제공합니다. 하지만 TQQQ는 QQQ보다 훨씬 높은 변동성을 가지며, 큰 손실을 입을 수 있습니다. 또한 TQQQ는 매일 재조정이 이루어지며, 재조정의 영향을 받습니다. TQQQ는 배당 수익률이 낮습니다. TQQQ 장기 투자를 고려하는 투자자들은 TQQQ와 경쟁 업체 또는 유사 종목군과의 비교를 통해 투자 결정을 내릴 수 있습니다. TQQQ 장기 투자를 위한 전략은 장기적인 관점을 가지고, 시장의 변동에 너무 반응하지 않는 것이며, 리밸런싱과 DRIP을 활용하는 것입니다. TQQQ 장기 투자의 장점과 단점을 정리하면 다음과 같습니다.

• TQQQ의 장점: 미국 기술주의 장기적인 우상향을 기대할 수 있으며, QQQ보다 훨씬 높은 수익률을 달성할 수 있습니다. 배당재투자계획을 제공합니다.
• TQQQ의 단점: QQQ보다 훨씬 높은 변동성을 가지며, 큰 손실을 입을 수 있습니다. 매일 재조정이 이루어지며, 재조정의 영향을 받습니다. 배당 수익률이 낮습니다.